Toàn cầu đang chứng kiến sự gia tăng trong việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin, chủ yếu do những lo ngại về rủi ro tội phạm và rửa tiền. Mới đây, New Zealand đã đưa ra quyết định cấm các máy ATM tiền điện tử trên toàn quốc, tham gia vào hàng ngũ các quốc gia như Anh và Singapore đã thực hiện các biện pháp tương tự.
Các máy ATM Bitcoin cho phép người dùng dễ dàng chuyển đổi tiền mặt thành tài sản kỹ thuật số như Bitcoin chỉ với một vài bước xác minh danh tính cơ bản. Tuy nhiên, tính tiện lợi này cũng tạo điều kiện cho tội phạm có tổ chức lợi dụng để rửa tiền và tiến hành các hoạt động bất hợp pháp khác.
Bộ trưởng Tư pháp New Zealand, Nicole McKee, đã chỉ ra rằng những chiếc máy này đã trở thành công cụ cho hoạt động tội phạm có tổ chức. Bà McKee dẫn chứng về một trường hợp một người đàn ông nước ngoài sử dụng tiền điện tử để mua hơn 100 kg ma túy đá, và một trường hợp khác đã thành công trong việc tẩu tán 64 triệu USD tiền có dấu hiệu phạm pháp.
Không chỉ New Zealand, nhiều quốc gia khác cũng đã thực hiện các biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt hoạt động của các máy ATM Bitcoin. Tại Anh, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đã cấm mô hình này do lo ngại về rửa tiền. Singapore cũng đã tạm dừng hoạt động của các máy ATM tiền điện tử để kiểm soát chặt chẽ tài sản kỹ thuật số.
Song song đó, một số quốc gia lại có cách tiếp cận khác. Úc, quốc gia có quy định pháp lý gần tương đương với New Zealand, đã chọn cách tiếp cận cởi mở hơn với ATM Bitcoin. Thay vì cấm các máy ATM tiền số, Úc tập trung vào việc giúp mô hình này trở nên an toàn và minh bạch hơn. Vào tháng 6, Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC) đã đưa ra loạt hướng dẫn, yêu cầu các nhà điều hành ATM tiền điện tử phải tuân thủ các quy định về giới hạn gửi và rút tiền mặt, tăng cường các biện pháp xác minh danh tính người dùng và bắt buộc cảnh báo lừa đảo.
Ở chiều ngược lại, Trung Quốc đã cấm hầu hết các giao dịch tiền điện tử, bao gồm cả hoạt động của ATM, để bảo vệ an ninh tài chính quốc gia. Tuy nhiên, tại Trung Quốc, mô hình CBDC (tiền kỹ thuật số quốc gia) vẫn được tiếp tục phát triển và mở rộng.
Việc kiểm soát chặt chẽ hoạt động của các máy ATM Bitcoin là một phần quan trọng trong cuộc cải cách về tài chính của các quốc gia nhằm thực hiện các quy định về Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Đây là những bước đi cần thiết để đảm bảo sự an toàn và minh bạch của hệ thống tài chính toàn cầu trong bối cảnh công nghệ kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng.
